Banking Crimes in Indonesia: Legal Analysis of Types of Crimes and Criminal Liability
DOI:
https://doi.org/10.65310/rrtwa083Keywords:
Banking Crimes, Banking Law, Banking System, Criminal Liability, Criminal OffensesAbstract
This study aims to examine banking crimes in Indonesia by focusing on the classification of types of banking offenses and the forms of criminal liability that may be imposed on perpetrators. The analysis is grounded in the recognition that the banking sector plays a strategic role in the national economy, such that any legal violation in this field has the potential to cause systemic losses and undermine public trust. The research employs a normative juridical method with a statutory approach, particularly referring to Law Number 7 of 1992 as amended by Law Number 10 of 1998 on Banking. The findings indicate that banking crimes encompass acts related to licensing, bank secrecy, supervision and regulation, as well as banking business activities, each of which is subject to strict criminal sanctions. Furthermore, criminal liability is not confined to individuals but may also be imposed on corporations and their management. This study underscores the importance of consistent enforcement of banking criminal law to ensure a sound, accountable, and equitable banking system.
Downloads
References
Achmad, Y., Kadir, Y., & Bunga, M. (2025). Analisis Yuridis Mengenai Pertanggungjawaban Pidana Terhadap Pelaku Pembantu (Medeplichtige) Dalam Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Laundering). Bhirawa Law Journal, 6(1), 115-129. Https://Doi.Org/10.26905/Blj.V6i1.15567
Bhakti, R. T. A. (2022). Rekonstruksi Regulasi Perlindungan Hukum Kreditur Dan Debitur Dalam Perjanjian Kredit Akibat Keadaan Memaksa (Force Majeure) Berbasis Nilai Keadilan (Doctoral Dissertation, Universitas Islam Sultan Agung).
Bintoro, V. S. A., Rozah, U., & Sutanti, R. D. (2022). Tinjauan Yuridis Terhadap Tindak Pidana Penyalahgunaan Data Nasabah Oleh Perbankan Terkait Perlindungan Nasabah (Studi Putusan No. 324/Pid. B/2016/Pn. Tjk). Diponegoro Law Journal, 11(3). Https://Doi.Org/10.14710/Dlj.2022.34875
Danambar, M. C., Jemadu, Y. J. M., & Setiady, T. (2024). Tinjauan Yuridis Dan Normatif: Optimalisasi Akad Murabahah Dalam Perbankan Syariah Berdasarkan Undang-Undang Perbangkan Syariah No. 21 Tahun 2008. Jurnal Masharif Al-Syariah: Jurnal Ekonomi Dan Perbankan Syariah, 9(3). Https://Doi.Org/10.30651/Jms.V9i3.23244
Fadhli, M. H. (2024). Analisis Yuridis Pertanggungjawaban Pidana Terhadap Tindak Pidana Pencucian Uang Di Indonesia (Doctoral Dissertation, Universitas Islam Sultan Agung Semarang).
Firmantoro, K., Adilang, A. A., & Nugroho, M. A. (2024). Perspektif Hukum Dan Pertanggungjawaban Pidana Terhadap Tindak Pidana Sektor Perbankan. Humaniorum, 2(1), 26-31. Https://Doi.Org/10.37010/Hmr.V2i1.38
Halim, G., Zarzani, T. R., & Aspan, H. (2022). Analisis Yuridis Terhadap Pegawai Bank Yang Melakukan Tindak Pidana Penggelapan Dalam Jabatan Menurut Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perbankan. Jurnal Rectum: Tinjauan Yuridis Penanganan Tindak Pidana, 4(2), 516-526. Http://Dx.Doi.Org/10.46930/Jurnalrectum.V4i2.2054
Hamzah, A. (2017). Hukum Pidana Indonesia. Sinar Grafika.
Herawati, E., Mustopa, H., Sander, M., & Fujianti, P. J. (2025). Analisis Yuridis Terhadap Tanggung Jawab Korporasi Dalam Tindak Pidana Kejahatan Luar Biasa Di Bidang Ekonomi. Jurnal Sosial Teknologi, 5(7), 2819-2831. Https://Doi.Org/10.59188/Jurnalsostech.V5i7.32225
Humairoh, T. (2022). Tinjauan Yuridis Terhadap Para Pelaku Tindak Pidana Pencucian Uang Dalam Transaksi Perbankan Ditinjau Dari Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan Dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (Doctoral Dissertation, Universitas Kristen Indonesia).
Ilham, M. (2025). Tinjauan Yuridis Terhadap Pertanggungjawaban Pidana Korporasi Atas Tindak Pidana Lingkungan. Indonesia Of Journal Business Law, 4(1), 21-39. Https://Doi.Org/10.47709/Ijbl.V4i1.5371
Nafi'an, Z. I., & Yunus, M. (2025). Konstruksi Hukum Riba Dan Bunga Bank: Implikasi Terhadap Regulasi Perbankan Syariah Di Indonesia. Mutawasith: Jurnal Hukum Islam, 8(1), 51-63. Https://Doi.Org/10.47971/Mjhi.V8i1.1227
Purwoleksono, D. E. (2014). Hukum Pidana. Airlangga University Press.
Rafno, R. (2019). Analisis Pertanggungjawaban Pidana Korupsi Terhadap Pelaku Kejahatan Perbankan (Studi Kasus Tindak Pidana Korupsi Terhadap Pegawai Bank Mandiri Kantor Cabang Pembantu Sumber Agung Blok E Rimbo Ilir Kabupaten Tebo (Doctoral Dissertation, Universitas Batanghari).
Sagala, Y. (2025). Penyesuaian Sengketa Kredit Bank Terhadap Debitur Yang Meninggal Dunia (Doctoral Dissertation, Universitas Medan Area).
Sari, D. A., Handayani, P., & Andika, R. P. (2025). Manajemen Risiko Strategis Dalam Perbankan Syariah: Pendekatan Integratif Terhadap Ketidakpastian Eksternal Dan Kepatuhan Syariah. Jurnal Riset Multidisiplin Edukasi, 2(12), 404-421. Https://Doi.Org/10.71282/Jurmie.V2i12.1332
Sari, S. A., Fardiansyah, A. I., & Tamza, F. B. (2025). Analisis Normatif Aspek Yuridis Tindak Pidana Perbankan Sebagai Bentuk Kejahatan Ekonomi. Justicia Sains: Jurnal Ilmu Hukum, 10(2). Https://Doi.Org/10.24967/Jcs.V10i2.4473
Siahaan, Y. T. B., & Silaen, A. P. (2024). Analisis Yuridis Pertanggungjawaban Pidana Kurator Terhadap Tindak Pidana Penggelapan Dalam Proses Pemberesan Harta Pailit. Law, Development And Justice Review, 7(2), 175-191. Https://Doi.Org/10.14710/Ldjr.7.2024.175-191
Susanti, S., Ayu, A. P., Suryani, R., Yollandah, Y., & Putri, I. D. (2024). Analisis Tindak Pidana Perbankan Menurut Uu Nomor 10 Tahun 1998. Jurnal Kewirausahaan & Inovasi, 2(1), 21-28. Https://Doi.Org/10.37676/Jkwi.V2i1.72
Wicaksono, Y. P., Hutasoit, T. J., & Sjofjan, L. (2025). Eksistensi Hukum Islam Dalam Sistem Hukum Nasional Indonesia: Peluang Dan Tantangan. Indonesian Journal Of Islamic Jurisprudence, Economic And Legal Theory, 3(3), 2138-2151. Https://Doi.Org/10.62976/Ijijel.V3i3.1238
Widagda, I. M. N., & Primantari, A. A. A. (2025). Penyelesaian Wanprestasi Dalam Perjanjian Kredit Bank Tanpa Agunan Melalui Perspektif Hukum Positif Di Indonesia. Jurnal Media Akademik (Jma), 3(1). Https://Doi.Org/10.62281/V3i1.1580
Yulianti, D. I., Astuti, R. P., & Afton, M. D. R. (2025). Analisis Kebijakan Dan Regulasi Perencanaan Keuangan Syariah Di Indonesia: Tinjauan Hukum Tiga Lembaga Pengawasan: Perencanaan Keuangan Syariah. Jurnal Akademik Ekonomi Dan Manajemen, 2(2), 20-25. Https://Doi.Org/10.61722/Jaem.V2i2.4491
